<클래스101: JB김종봉> 강의 노트 1- 주식시장에서 위기를 기회로 활용 하는 법

97대3의 법칙

위기는 기회다.
97%의 돈은 3%에게로 간다.
97%가 팔때 사고, 97%가 팔때 산다.

 

반토막 전략

영원히 오르는 주식은 없다
지수를 활용해서 위기를 예측할 수 있다.
모든 위기는 지수가  고점 대비 반토막으로 빠졌다.
영원히 오르는 주식은 없다. 언제든 폭락할수 있다는 생각을 염두해주면 최악의 결과는 피할 수 있다.
관심종목의 과거 최고점에서 최저점 까지 폭락하는 시기를 살펴보고 공부해보자.

 

왜 사람들은 이 위기를 기회로 활용 하지 못했을까?

97%의 사람들은 고점일때 관심을 가지기 때문이다.

인간은 근시안 적이다.지금 당장 돈이 되는것에만 관심을 가짐.
손실에 대한 공포감이 강하다.-손절을 못하는 이유
무리 짓기를 좋아한다. 모두가 하는것을 따라하려고 함.
자신의 능력을 과대평가 한다.
본능을 벗어나서 기준을 정하고 이성적으로 따라해야 한다.

위기전 축제가 일어난다
최고점 대비, 위기는 50% 빠진다. 걸리는 시간은 1~3년. ->최고점이 오면 3년안에 위기가 온다.
위기에 대비하여 나는 어떻게 해야하는지 고민 해야 한다.
위기이후에는 50~100% 오른다.
 

나만의 기준을 찾고 만들기.

얼마나 하락 했는지, 얼마나 상승 했는지 이에 맞춰 나는 어떻게 행동해야 하는가?
질문에 대답을 할 수 있어야 한다. 기준을 정하고 행동해야 한다.

 

기준을 만드려면 어떻게 해야 할까?
객관성: 사실에 입각
논리성: 다른사람을 설득 할 수 있는가
수익성: 기준을 적용했을대 수익이 나야함.
지속성: 지속적으로 사용할 수 있는 기준인가. 계속 검증 하고 피드백하는 주기를 이어나가야 함.

 

투자 시나리오 세우기 :투자전에 고민해야 할것을 지킨다.

1. 언제 살것인가?   예)가격이 현재가에서  -10%오면 사겠다. 500미만일때 매수를 들어가고  500~300안에서 사겠다.
2. 무엇을 살것인가?
3. 얼마나 살것인가?:  예) 자산의 10% 사겠다. 가격이 500일때 3%/ 400일때 4%, 300일때 3% 사겠다 매수전략.
4. 어떻게 살것인가?:  예) 위에서 세운 분할 매수 방법으로 하겠다.
5. 반드시 사기전에 매도 전략을 만들어야 한다. 예) 10%수익이 났을때 30%/ 20%수익일때 30%/ 남은 30%은 두고 보겠다.
6. 최악의 경우 어떻게 할것인가. 예)폭락할경우 자산의 10% 손해를본다. 내가 감당 할수 있는 비중. 늦게 오를경우 길게 가지고 가겠다.

 

위기는 반드시 다시온다: 위기를 활용하는 방법

1. 고점에서 -50이 올때 까지 자금을 모으고 위기를 기다린다.
2. 각기 다른 업종 5가지이상  우량한 종목 10이상 균등 분할 매수한다.
3. 매수 했다면 잘 매도하는 전략 필요
4. 최악의 상황을 염두 해 두어야 한다.

예) 일본의 잃어버린 20년
고점 (니케이지수 4만) 대비 -70% 하락후 50% 상승 했다. 그 이후  다시 50% 하락-> 12%상승 (20년동안의 지수 변화)
 
일년안에 50% 이상 상승 했을때는 일부 물량을 차익 실현 하는 전략이 필요하다.=> 최악의 상황을 대비하기 위해서.